Perguntas mais frequentes
Na área dos particulares, uma consulta traz uma poupança média de Fr. 8.000 em 5 anos. Tais poupanças resultam de:
Para clientes empresariais, a experiência mostra que as poupanças durante o mesmo período estão na faixa dos cinco dígitos. No entanto, isto depende das áreas que Pro Finanz Schweiz AG pode optimizar para a empresa.
Esta pergunta só pode ser respondida através de uma avaliação das necessidades individuais. É por isso que Pro Finanz Schweiz AG atribui a maior importância a uma avaliação detalhada e profissionalmente correcta das soluções financeiras e de seguros existentes dos nossos clientes.
Ao mesmo tempo, os desejos, objectivos e necessidades e, por último mas não menos importante, as actuais possibilidades económicas dos nossos clientes são a base para uma estratégia financeira adaptada às necessidades e individualidade dos nossos clientes.
O aconselhamento fornecido por Pro Finanz Schweiz AG é gratuito para os nossos clientes. Apenas os custos de preparação das declarações fiscais são cobrados directamente aos clientes pelos consultores. As taxas para declarações fiscais variam dependendo do número de pessoas que vivem no agregado familiar e do tempo gasto, mas são pelo menos de Fr. 69,00.
Em princípio, Pro Finanz Schweiz AG assume que o conselheiro fará tudo o que estiver ao seu alcance para evitar erros de aconselhamento desde o início. Cada consulta é realizada pelo pessoal da Pro Finanz Schweiz AG , tanto quanto é do seu conhecimento e convicção.
Contudo, uma vez que apenas seres humanos estão a trabalhar em todo o lado, não se pode excluir a hipótese de erros a 100%. A fim de poder oferecer o maior grau de segurança possível, os nossos consultores são obrigados a elaborar um protocolo de consulta juntamente com o cliente para cada transacção efectuada directamente após a consulta. Isto é então assinado tanto pelos clientes como pelos consultores.
Desta forma é possível garantir que os tópicos discutidos durante as sessões de aconselhamento foram compreendidos pelos clientes e que estes concordam com as medidas tomadas.
No caso de não terem sido tomadas medidas porque a situação do cliente já é óptima ou porque o cliente não deseja uma melhoria da situação actual, deve ainda ser elaborado um registo de aconselhamento.
Neste caso, os clientes confirmam que não desejam alterar a sua situação financeira e de seguros no momento da consulta. Os clientes estão então também cientes de que não podem responsabilizar no futuro nem Pro Finanz Schweiz AG nem o conselheiro por quaisquer lacunas nas pensões, subsseguro ou sobre-seguro, etc. que sejam descobertas.
Por conseguinte, os clientes não podem alegar que o conselheiro os deveria ter instado a adoptar uma política. Possíveis perdas de rendimentos em caso de incapacidade, custos de aquisição dispendiosos em caso de perda de bens em caso de subseguro ou custos excessivos para seguros ou produtos de seguros de saúde sobrevalorizados, etc., são, portanto, da responsabilidade dos próprios clientes.
Se se verificar posteriormente que, apesar destas medidas de segurança, foi dado um conselho incorrecto, o conselheiro é pessoalmente responsável pelos danos sofridos.
Desde que se sinta bem tratado e em boas mãos em Pro Finanz Schweiz AG , temos o prazer de o contar entre o nosso círculo sempre crescente de clientes Pro Finanz Schweiz AG . É claro que, para podermos negociar em seu nome com companhias de seguros, seguradoras de saúde, bancos e autoridades, precisamos de um chamado "mandato de corretor".
Esta é uma confirmação escrita de que podemos, por exemplo, solicitar políticas ou receber informações sobre políticas com a sua permissão. No entanto, não estamos autorizados a encomendar alterações aos contratos existentes ou mesmo a cancelar as políticas existentes. Apenas você, como tomador do seguro e pagador de prémios, está e continua autorizado a fazê-lo.
Este mandato de corretagem pode ser cancelado por escrito por qualquer uma das partes em qualquer altura e sem indicação dos motivos. Como cliente, só será aconselhado por Pro Finanz Schweiz AG durante o tempo que desejar.
O seu pedido de contacto vai directamente para o endereço electrónico central de Pro Finanz Schweiz AG e é encaminhado pelo pessoal do escritório para um conselheiro da sua região.